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反洗钱知识“一点通”(2)

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来源:
北京银行反洗钱研究
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  我们都听过“洗钱”这个词,却总觉得“洗钱”离自己很遥远,尤其是跟个人生活没有太大关系。事实上,“洗钱”活动就暗自潜伏在我们的身边。比如,当一些人出借身份证、售卖银行卡时,若不小心被不法分子利用,就很可能成为洗钱活动的受害者,甚至成为“背锅侠”。

怎样才能更好保护自身合法权益,远离“洗钱”陷阱呢?

  首先,要对“洗钱”有更清晰的认识。通俗来讲,洗钱就是“将非法所得合法化”,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。

  洗钱犯罪具有高欺骗性,手段多样,不仅包括现金走私、海外投资、地下钱庄,也包括古董买卖、虚假拍卖、空壳公司交易、虚假进出口贸易等等。

  在生活中,当你碰到网络赌博、非法经营POS机提现、非法集资诈骗、假客服电信诈骗、“钓鱼网站”诈骗、非法交易平台诈骗、空壳公司非法结算、出租出借身份证件办理银行业务、出售出租银行账户和银行卡等行为,你就要小心了。

  马上消费金融(下称“马上金融”)教你五招,轻松远离“洗钱”陷阱!

01. 选择安全可靠的金融机构办理金融业务。

  合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,个人的资金安全和信息安全才更有保障。

02. 积极配合金融机构进行身份核查工作。

  在金融机构办理业务时,应主动出示身份证件,填写真实身份信息,积极配合金融机构进行身份确认,回答金融机构的合理提问。身份证件到期更换的,也应及时通知金融机构进行信息更新。

03. 切勿随意泄露个  人信息。

  保护个人信息安全最为重要,不要出租出借自己的身份证件,也不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾,这样才能避免他人借用本人名义从事非法活动,避免陷入他人“陷阱”,成为他人非法活动的“帮凶”。

04. 不用自己的账户替他人提现。

  通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,无形中为他人洗钱提供了便利。请您切记,账户将真实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

05. 对网络信息时刻保持警惕。

  不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账,对网络信息要时刻保持警惕,不因贪占一时便宜而落入骗局。

  最后,马上金融提醒大家,反洗钱是每个公民的义务,在《中华人民共和国反洗钱法》已有特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

  所以,一旦发现洗钱及其上游犯罪线索,记得要及时向司法机关和反洗钱部门报告,中国反洗钱监测分析中心举报电话:010-88092000,举报网址:www.camlmac.gov.cn。