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央行王宇:深化金融改革开放 更好服务实体经济

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新浪财经
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      12月12日,央行研究局巡视员王宇出席由21世纪经济报道主办的“第十三届21世纪亚洲金融年会”,并发表了题为《深化金融改革开放,更好服务实体经济》的演讲。

  现场,王宇主要讨论了深化金融体制改革、扩大金融对外开放、更好服务实体经济三个方面的观点。

  关于深化金融体制改革。王宇着重讨论两个问题,一是中国金融机构体系改革;二是中国金融市场体系改革。中国金融机构体系改革主要包括:一是建立现代金融企业制度,完善金融机构的内在激励机制与外在约束机制。二是放宽市场准入,发展民营金融机构和中小银行,完善大中小金融机构健康发展的格局。完善金融机构的内在激励机制是指理顺金融机构的产权关系,完善金融机构的公司治理,加强对金融机构的正向激励。完善金融机构外在约束机制是指强化市场纪律,公平竞争、优胜劣汰,不能再搞刚性兑付,不能再搞隐性担保。“这些都是非常重要的工作,也是非常艰巨的任务。”王宇称。

  与此同样重要的,还有发展民营金融机构和中小银行。因为我国金融体系存在着一个结构性矛盾,即直接融资不够发达,是一个银行主导型的金融体系,并且银行主导表现为大银行主导,而大银行偏好大企业,全世界都一样。“下一步要大力发展中小企业,就必须鼓励发展民营金融机构和中小银行,建立一个大、中、小金融机构共同发展、健康发展的金融机构体系。”王宇称。

  关于金融市场体系改革。王宇认为以下五方面比较重要:一是扩大金融市场的交易主体。让更多企业和居民进入金融市场,成为金融市场的交易者。二是丰富金融市场的交易工具。三是增加金融市场的交易方式。四是降低金融市场的交易成本。五是扩大金融市场的交易规模。这个过程也是中国金融不断深化的过程。

  “从更有针对性,更有现实性的角度讨论,下一步,从货币市场和债券市场来看,要推出更多的金融产品、金融工具和金融服务。从资本市场看,要大力发展直接融资,特别是股权融资,建立多层次的资本市场。从保险市场看,要充分发挥保险市场的社会‘稳定器’作用和保险保障功能。”王宇称。

  关于扩大金融对外开放。王宇主要讨论了新一轮金融对外开放的原则和金融对外开放的最新进展。她将金融对外开放的众多最新进展概括为两个方面:一是金融业的全方位对外开放,包括中国银行(3.5900.000.00%)业、证券业和保险业内的整个金融部门的对外开放。二是国民待遇,即逐步取消对外资金融机构的准入限制,逐步取消对外资金融机构的持股比例限制,逐步取消对外资金融机构的经营范围限制。

  关于金融如何为实体经济服务。王宇分析了这个理论性较强的现实问题。她认为,从宏观方面看,金融体系会通过促进社会分工、媒介市场交换、提供价格信号、管理金融风险、降低交易成本、提高资源配置效率,为实体经济服务。从微观角度看,金融市场会通过向居民和企业提供更多的金融产品、金融工具和金融安排,满足投资者和消费者需求,推动生产和消费发展,为实体经济服务。

  关于金融如何更好地为实体经济服务。王宇认为,这是一个非常重要的问题,具有重大而深远的意义。具体概括为三个方面,即深化金融改革开放;防范金融风险隐患;更好服务实体经济。这三者之间的逻辑关系是:以深化金融改革开放为动力;以防范金融风险隐患为目标;以更好服务实体经济为宗旨。

     具体讲,王宇认为,以下四个方面比较重要:一是通过深化金融机构体系改革,建立健全现代企业制度,完善金融机构的内在激励和外在约束机制,理顺产权关系,完善公司治理,强化市场约束,提高金融机构的竞争力和稳健性,进而提高金融机构防范和化解金融风险的能力,更好地为实体经济服务。

  二是通过深化金融市场体系改革,增加金融市场的交易主体,丰富金融市场的交易工具,降低金融市场交易成本,扩大金融市场交易规模,推动金融深化,提高资源配置效率,促进中国经济长期健康发展。三是通过扩大金融双向开放,放宽市场准入,让更多的民营金融机构和外资金融机构进入国内金融市场,强化市场竞争,在竞争中提高金融服务实体经济的效率。

  四是通过扩大金融对外开放,逐步取消对外资金融机构的准入限制、持股比例限制和经营范围限制,创造中外资金融机构公平竞争的政策环境。强化市场竞争,在竞争中提高金融满足企业和居民需求、推动生产和消费发展的积极性、主动性和创造力。