近日，中国银保监会印发《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》。《通知》强调银行机构一是坚守主责主业，坚定贯彻落实中央重大决策部署；二是聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板；三是狠抓人员管理，强化常态化异常行为监测排查；四是严肃内部问责,切实增强惩戒震慑效果；五是注重管常管长，完善内控合规长效机制；六是注重统筹施策，推进内控合规管理常抓不懈。

     近日，银保监会新闻发言人表示，银行承兑汇票业务是商业银行的重要金融服务业务，但一些商业银行的票据业务也出现了发展不规范、有章不循、内控失效等问题。为有效防范和控制票据业务风险，促进票据市场规范有序发展，人民银行、银保监会强化了票据业务监管制度建设，并不断加大监管执法力度。近年来，银保监会先后组织开展了“巩固治乱象成果 促进合规建设”、市场乱象整治“回头看”、“内控合规管理建设年”等工作，均将票据业务管理作为工作重点，督促商业银行强化内控建设，加强员工行为管控，强化银行承兑汇票业务统一授信管理，坚持贸易背景真实性要求，加强质押存单的真实性、合规性及合理性审核，规范票据交易行为，严禁机构和员工参与各类票据中介和资金掮客活动。此外，发言人强调，各银行机构要不断提升内部控制水平，进一步规范银行承兑汇票业务管理，按照“了解你的客户”原则，严把业务准入标准，既要充分满足金融消费者的服务需求，又要避免给不法分子留下任何可乘之机，侵害商业银行及金融消费者合法权益。