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监管动态(2021年)第37期

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风险合规部
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监管动态

     近日,为进一步加强股东股权监管,完善银行保险机构公司治理,有效防范金融风险,中国银保监会制定了《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》(以下简称《办法》),自印发之日起施行。《办法》共八章五十八条,一是明确《办法》的法律依据、适用对象和大股东认定标准,银保监会及其派出机构依法对银行保险机构大股东行为进行监管。二是严格规范约束大股东行为,明确禁止大股东不当干预银行保险机构正常经营、委托他人或接受他人委托参加股东大会、用股权为非关联方的债务提供担保等。三是进一步强化大股东责任义务,要求大股东认真学习了解监管规定和政策,配合开展关联交易动态管理,制定完善内部工作程序。四是统一银行保险机构的监管标准,明确股权质押比例超过50%的大股东不得行使表决权,禁止银行保险机构购买大股东非公开发行的债券或为其提供担保、与大股东直接或间接交叉持股等。五是压实银行保险机构的主体责任,鼓励银行保险机构制定大股东权利义务清单和负面行为清单,对滥用股东权利给银行保险机构造成损失的大股东,要依法追偿,积极维护自身权益。

     近日,中国人民银行近日印发《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》(以下简称《意见》),同时印发《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》《小微企业银行账户开立服务规范负面清单指引》。《意见》聚焦小微企业开户流程优化,引导银行遵循“风险为本”原则采取差异化客户尽职调查措施,鼓励推行简易开户服务、电子证照应用、政银联动合作,进一步提升开户服务便利度;聚焦小微企业开户服务事项公开,指导银行提供开户进度查询服务,通过公示开户标准、建立负面清单和畅通投诉渠道等方式,提升开户服务透明度;聚焦小微企业账户风险防控,指导银行强化账户全生命周期管理,通过账户分类分级、精准识别可疑账户,倒查涉案账户等措施有效防控账户风险;聚焦小微企业开户服务长效机制建设,指导银行通过完善质效考核、厘清涉案账户责任链、开展常态化督查检查等措施,实现优化服务与风险防控的有机统一。